近期,公司財(cái)務(wù)人員親身經(jīng)歷了網(wǎng)絡(luò)詐騙事件,好在該財(cái)務(wù)人員嚴(yán)格遵守公司內(nèi)控管理流程,及時(shí)與公司領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn),最終識(shí)破了這個(gè)騙局,沒(méi)有給公司造成任何損失?,F(xiàn)實(shí)中,我們經(jīng)常聽(tīng)到類(lèi)似的騙局,上當(dāng)受騙者不少,以下為財(cái)務(wù)部Z小姐分享的網(wǎng)絡(luò)詐騙案例,提醒大家重視公司內(nèi)控管理,提高預(yù)防受騙意識(shí)。
“喂,你好!請(qǐng)問(wèn)是大為股份的財(cái)務(wù)嗎?”辦公桌座機(jī)電話(huà)傳來(lái)一個(gè)溫柔的女聲。Z小姐不直接負(fù)責(zé)大為股份的財(cái)務(wù),但還是回應(yīng)了對(duì)方。對(duì)方接著說(shuō):“我是XX稅務(wù)局稽查科的,我們局例行檢查下周要下來(lái)你們公司檢查,請(qǐng)準(zhǔn)備好相關(guān)資料?!盳小姐趕緊拿過(guò)一旁的草稿紙記下對(duì)方要求我們提供的資料,末了對(duì)方說(shuō)還有一些資料需要提供:“你們加我QQ后把清單發(fā)過(guò)來(lái)?!敝链薢小姐一點(diǎn)都沒(méi)想到這是一個(gè)騙局!
Z小姐把QQ號(hào)提供給同事后只等收到清單去準(zhǔn)備相關(guān)資料,并且通知了事業(yè)部的領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)備迎接下周到來(lái)的檢查。而同事加了所謂“李科員”的QQ號(hào),就被拉到一個(gè)群,群里其中一個(gè)人冒充公司董事長(zhǎng),另一個(gè)冒充事業(yè)部總經(jīng)理,假裝在群里聊業(yè)務(wù),開(kāi)始行騙起來(lái),開(kāi)始問(wèn)公司賬上還有多少錢(qián),在群里發(fā)了一個(gè)個(gè)人的收款信息讓我們把公司賬戶(hù)余額差不多全部轉(zhuǎn)出,說(shuō)趕緊轉(zhuǎn)款不要耽誤簽約。一說(shuō)要轉(zhuǎn)款我們就意識(shí)到很可能是騙局了,于是我們立即上報(bào)給事業(yè)部領(lǐng)導(dǎo),經(jīng)過(guò)確認(rèn)后發(fā)現(xiàn)這就是一個(gè)騙局。
首先,公司大額合同一般不會(huì)與個(gè)人簽訂;其次,公司資金管理均有正常的審批流程,申請(qǐng)人可根據(jù)付款的緊急程度設(shè)置要求,并在相關(guān)審批流程中提供合同做為附件,在流程審批通過(guò)后,相關(guān)出納才會(huì)進(jìn)行款項(xiàng)的支付。故行騙者提出轉(zhuǎn)款要求時(shí),相關(guān)同事意識(shí)到這很可能是一個(gè)騙局,及時(shí)與公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了確認(rèn)。
近期,我們了解到有一家上市公司遇到同類(lèi)的騙術(shù),前后共計(jì)被騙了約300萬(wàn)元,財(cái)務(wù)人員合規(guī)管理意識(shí)薄弱,對(duì)于此類(lèi)騙術(shù)沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)、沒(méi)有警惕性,不經(jīng)公司內(nèi)部流程或找相關(guān)人員確認(rèn)就輕信他人將款項(xiàng)轉(zhuǎn)出,給公司和個(gè)人造成損失。其實(shí),同樣的騙局Z小姐個(gè)人前幾年也遇到過(guò),被一個(gè)冒充辦公室主任的人拉到騙子組的QQ群,冒充董事長(zhǎng)的人下指令讓Z小姐轉(zhuǎn)款,Z小姐立即與財(cái)務(wù)總監(jiān)確認(rèn)后得知是騙局。最近在財(cái)務(wù)類(lèi)的群里亦看到不少公司財(cái)務(wù)人員遇到騙子冒充稅務(wù)稽查行騙的,應(yīng)該有一個(gè)基本常識(shí):只要對(duì)方提出立馬轉(zhuǎn)款,基本可以認(rèn)定為是騙局了,同時(shí),需要及時(shí)與公司領(lǐng)導(dǎo)或同事確認(rèn)。另外,現(xiàn)在微信都需要實(shí)名認(rèn)證,而使用QQ聊天可以不進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證,所以騙子喜歡拉人進(jìn)QQ群行騙,在QQ群要求轉(zhuǎn)款屬于騙局的常規(guī)套路,我們一定要對(duì)此提高警惕。
綜上所述,作為財(cái)務(wù)人員需要重視并嚴(yán)格遵守公司的內(nèi)控制度,發(fā)現(xiàn)異常情況時(shí)需要及時(shí)與公司領(lǐng)導(dǎo)或同事確認(rèn);同時(shí),我們需要具備基本的防騙常識(shí),遇到對(duì)方要求轉(zhuǎn)賬等涉及金錢(qián)的情況,一定要提高警惕,進(jìn)行多方確認(rèn),我們就很容易識(shí)破這些低級(jí)騙局,不會(huì)輕意受騙。